Региональные банки и кредитные союзы активно внедряют инструменты защиты от мошенничества. По данным PYMNTS Intelligence, использование поведенческой аналитики в этих организациях выросло с 74% в 2025 году до 100% в 2026 году. Доля применения искусственного интеллекта и машинного обучения увеличилась с 77% до 96%.
Несмотря на технологический прогресс, финансовые результаты остаются неоднородными. Доля мошенничества, связанного с манипуляцией клиентами, достигла 22,4% от общего объема убытков в денежном выражении, тогда как в 2025 году этот показатель составлял 12%. Банкам приходится противостоять как действиям злоумышленников, так и платежам, совершенным обманутыми пользователями.
Для повышения безопасности внедряются сервисы верификации получателей. Например, TerraPay интегрировала свою систему проверки с сетью Liink от J.P. Morgan для трансграничных переводов. Исследования показывают, что 60% компаний, использующих верификацию в реальном времени, выявляют подозрительные операции за считанные минуты, против 38% у тех, кто не применяет такие проверки.
Операционные сложности остаются барьером для эффективности. Около 71% фирм называют ручную проверку транзакций основной причиной задержек платежей или ошибочных отказов, а 69% отмечают влияние излишне консервативных правил безопасности. Эти данные подчеркивают необходимость оптимизации процессов после обнаружения подозрительной активности.
