В октябре 2023 года предприниматель заключил контракт на поставку IT-оборудования на сумму более 600 000 рублей, включая 500 000 рублей грантовых средств. Поставщик, получивший высокий рейтинг надежности от банковской системы, отгрузил товар на 15 000 рублей и исчез.
Итоговый убыток бизнеса превысил 1 000 000 рублей из-за необходимости возврата гранта и закупки оборудования за свой счет. Попытки взыскать средства через арбитражные суды и приставов не принесли результата.
Ретроспективный анализ показал, что поставщик занимался грузоперевозками, не сдавал отчетность три года и имел уставный капитал 10 000 рублей. Его совладелец был связан с IT-фирмой, имевшей иски на сумму более 5 000 000 рублей на момент сделки.
Связанная IT-компания позже была признана банкротом с долгом перед бюджетом свыше 7 000 000 рублей. Поставщик ликвидирован налоговой, а бенефициар дисквалифицирован на 3 года. Банковские алгоритмы не выявили риски из-за изолированного анализа контрагентов.
