Генеральный директор Nasdaq Адена Фридман предложила создать национальную стратегию по борьбе с мошенничеством. Инициатива предполагает координацию действий банков, технологических компаний, операторов связи и правоохранительных органов для противодействия преступлениям, совершаемым с помощью искусственного интеллекта.
Предложенная концепция опирается на три элемента: обмен данными между организациями, внедрение общих стандартов работы и создание правовых «безопасных гаваней». Последние должны защитить компании от юридических рисков при обмене информацией о подозрительных операциях.
Фридман также выступила за внедрение совместных отчетов о подозрительной деятельности. Это позволит финансовым институтам совместно выявлять схемы мошенничества. План не требует создания новых регуляторов и должен быть интегрирован в существующую систему борьбы с отмыванием денег.
Масштабы проблемы остаются значительными: в 2025 году объем отмытых средств в мире оценивался в $4,4 триллиона, а убытки от мошенничества достигли $579 миллиардов. Девять из десяти экспертов по борьбе с финансовыми преступлениями отмечают рост числа атак с применением ИИ.
Nasdaq активно развивает направление комплаенс-технологий. В 2021 году компания приобрела разработчика инструментов для борьбы с финансовыми преступлениями Verafin за $2,75 миллиарда, а в 2023 году купила компанию Adenza за $10,5 миллиарда.
