Федеральная торговая комиссия США (FTC) заключила соглашения с компаниями Nuvei и Humboldt Merchant Services на общую сумму $16,85 млн. Nuvei обязана выплатить $4,85 млн, а Humboldt — $12 млн в качестве компенсации потребителям.
FTC обвинила Nuvei в обслуживании мерчантов, занимавшихся обманной деятельностью. Humboldt обвинили в проведении платежей для более чем 1000 подставных компаний, которые использовались для несанкционированных списаний и маскировались под низкорисковые операции.
Согласно решению суда, Nuvei обязана проводить расширенную проверку мерчантов, включая сбор данных о владельцах, руководителях и физических адресах. Компания должна анализировать историю чарджбэков за пять месяцев и отчеты об обработке платежей за шесть месяцев.
Nuvei теперь обязана ежемесячно рассчитывать уровень чарджбэков для всех клиентов. Если показатель превышает 1% в месяц при наличии 75 чарджбэков в любые два месяца из последних шести, компания должна проводить расследование.
Исследования PYMNTS Intelligence показывают, что 57% компаний в платежном секторе столкнулись с ростом попыток мошенничества за последний год. В связи с этим 65% руководителей планируют усилить системы верификации личности в ближайшие 12 месяцев.
