С 10 июля 2027 года в Европейском союзе вводится запрет на прием наличных платежей свыше €10 000 для бизнеса. Регламент (EU) 2024/1624 направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, устанавливая единые правила для всех стран-членов блока.
Для операций с наличными на сумму более €3 000 вводится обязательная идентификация клиентов. Бизнес обязан проводить проверку личности покупателя. Ограничения также распространяются на связанные платежи, поэтому дробление покупок на части не позволит обойти установленный лимит.
Частные сделки между физическими лицами, не являющимися профессиональными участниками рынка, под действие новых правил не подпадают. Исключение также составляют операции в банках и у эмитентов электронных денег, которые уже подчиняются собственным требованиям по отчетности.
Страны ЕС сохраняют право устанавливать более жесткие национальные лимиты. Например, в Испании продолжит действовать текущее ограничение в €1 000. Регламент был официально принят в мае 2024 года, что дало бизнесу переходный период до 2027 года.
