Акции Bank of America упали на 9% в среду после того, как банк признал нарушения в системе контроля за отмыванием денег. Организация согласилась выплатить $1,21 миллиарда трем агентствам Министерства финансов. Регуляторы установили, что банк своевременно не сообщил о подозрительных транзакциях на сумму более $5 миллиардов, включая $1 миллиард, связанный с рисками национальной безопасности.
Штраф снизил квартальную прибыль банка на 17 центов на акцию. Скорректированная прибыль в размере $1,08 на акцию также оказалась ниже ожиданий аналитиков. Теперь банк обязан оплатить внешнюю проверку для выявления пропущенных подозрительных операций. Поскольку санкции наложены гражданскими регуляторами, уголовные обвинения против сотрудников банка не выдвигались.
Ситуация вызвала сравнения с делом Чанпэна Чжао, который отбыл четыре месяца в тюрьме за нарушения правил борьбы с отмыванием денег на бирже Binance. Binance выплатила $4,3 миллиарда штрафов за отсутствие отчетов о подозрительной деятельности и нарушение санкций, позволив пользователям из Ирана провести сделки на $898 миллионов. Прокуратура запрашивала для Чжао три года заключения.
Подходы правоохранительных органов США изменились. В мае 2025 года Минюст расширил возможности компаний избегать уголовного преследования при условии сотрудничества. В апреле 2025 года ведомство распорядилось прекратить практику регулирования криптоплатформ через уголовные дела и расформировало профильную группу по борьбе с криптопреступлениями. Позже президент Дональд Трамп помиловал Чжао.
