Министерство финансов США через Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) официально отозвало два проекта правил, направленных на усиление контроля за криптовалютными транзакциями. Первое предложение, представленное в 2020 году, предполагало распространение требований Закона о банковской тайне на банки и компании, работающие с деньгами, при операциях с некастодиальными кошельками.
Проект 2020 года предусматривал ведение учета транзакций на сумму свыше $3 000 и обязательную отчетность перед правительством для переводов более $10 000. Правила касались операций между регулируемыми организациями и некастодиальными кошельками или кошельками в юрисдикциях с высоким уровнем риска. Официальный отзыв этого предложения датирован 12 апреля 2024 года.
Также FinCEN отозвала отдельное предложение от октября 2023 года, касавшееся сервисов микширования криптовалют. Эти инструменты объединяют активы пользователей для затруднения отслеживания транзакций в блокчейне. Оба проекта не были финализированы и столкнулись с критикой из-за проблем с конфиденциальностью, высокой стоимостью реализации и технической сложностью.
Предложение 2020 года собрало более 7 500 публичных комментариев. Участники рынка указывали на невозможность проверки личности владельцев некастодиальных кошельков, с которыми взаимодействуют клиенты банков. Отзыв этих правил избавляет централизованные биржи и финансовые институты от дополнительных регуляторных обязательств.
Хотя данные инициативы не будут реализованы, действующие требования Закона о банковской тайне для регулируемых компаний остаются в силе. Эксперты отмечают, что отмена этих правил снижает барьеры между централизованными и децентрализованными системами, что может способствовать улучшению регуляторного климата и привлечению институциональных инвестиций.
