Правительство Великобритании представило стратегию по борьбе с отмыванием денег на 2026–2029 годы. В рамках программы в полицию, Национальное агентство по борьбе с преступностью и Королевскую прокурорскую службу направят 500 новых сотрудников. Финансирование стратегии обеспечивается за счет сбора с регулируемых финансовых организаций.
Власти переходят от отслеживания отдельных транзакций к выявлению инфраструктуры преступных сетей. Меры направлены на борьбу с использованием криптовалют и генеративного ИИ, который помогает обходить проверки клиентов. По оценкам правительства, через британские структуры ежегодно проходит более £100 миллиардов незаконных средств.
Управление по финансовому регулированию и надзору расширит свои полномочия, включив в периметр контроля около 60 000 юридических, бухгалтерских и трастовых компаний. Регулятор планирует внедрять технологии для анализа данных и поощрять использование RegTech-решений, одновременно упрощая процедуры проверки для операций с низким уровнем риска.
Для банков, финтех-компаний и криптобирж меняются требования к комплаенсу. Теперь от них ожидают систем, способных выявлять связи между счетами, кошельками и цифровыми личностями. Регулируемые компании рассматриваются как участники единой сети финансовой разведки, чья задача — пресекать преступные схемы до вывода средств за рубеж.
