Федеральная торговая комиссия США (FTC) заключила мировое соглашение с компанией Humboldt на сумму $12 миллионов. Регулятор обвинил платежного оператора в обслуживании более 1000 подставных компаний, которые использовались для мошеннических схем с несанкционированными списаниями средств в период с 2021 по 2023 год.
По данным FTC, Humboldt обрабатывала платежи для мерчантов с уровнем возвратных платежей (чарджбэков), превышающим допустимые нормы в 10 раз. Компания также пыталась обходить системы контроля рисков, направляя транзакции через банковские идентификационные номера (BIN) с низким уровнем риска, принадлежащие аффилированным структурам.
Согласно условиям соглашения, Humboldt выплатит $12 миллионов для компенсации потребителям. Компании запрещено работать с высокорискованными мерчантами, включая участников списка Mastercard MATCH, организации с сомнительными адресами регистрации и компании, занимающиеся отмыванием средств через кредитные карты.
В официальном сообщении Humboldt заявила, что инциденты произошли при прежнем руководстве. Компания подчеркнула, что за последние годы усилила программы комплаенса и управления рисками, полностью сотрудничала с FTC в ходе разбирательства и не признала свою вину в рамках данного соглашения.
