Финансовые платформы и банки усиливают контроль за операциями, связанными с Россией. Пользователи сталкиваются с блокировками счетов и правовыми рисками из-за использования P2P-площадок, транзитных переводов и получения дохода из РФ при проживании в ЕС.
Один из примеров — использование биржи Bybit и финтеха Wirex для перевода зарплаты из РФ в Литву. Спустя два года банк запросил источник средств, что привело к закрытию счета. Эксперты отмечают, что легализация доходов из России в странах Балтии крайне затруднена.
Торговцы товарами (байеры) рискуют при приеме криптовалюты на кастодиальные сервисы. Один из пользователей столкнулся с блокировкой счета в RedotPay после получения 100 000 USDT сомнительного происхождения, что потребовало длительной верификации.
Прямые SWIFT-переводы через ОТП Банк несут риск потери до 10% суммы из-за курсовой разницы и комиссий банков-корреспондентов. В случае блокировки перевода на стороне посредника деньги возвращаются в РФ, а комиссии за транзакцию не возвращаются.
Использование банков в качестве транзитных «труб» часто ведет к блокировкам без официальных уведомлений. Так, один клиент лишился возможности отправлять переводы после трех транзитов через БЦК. Revolut также начал запрашивать отчетность по переводам из банков СНГ, даже если суммы были минимальными.
